Stageperiode

Eerste periode

Aan het begin van mijn stage maakte ik kennis met mijn collega’s en fianciele instelling. Ik kreeg een rondleiding door het gebouw in Bussum en ontving mijn werklaptop, waarop ik gedurende mijn gehele stageperiode werkte. Daarnaast leerde ik mijn medestagiaires beter kennen tijdens een opendag op het hoofdkantoor in Amsterdam. Tijdens deze dag kregen we een breed beeld van hoe de private bank is ingericht en welke verschillende afdelingen er binnen de organisatie actief zijn.

In deze beginfase maakte ik ook voor het eerst kennis met het CRM-systeem, een essentieel systeem binnen de private bank. In dit systeem worden alle klantgegevens vastgelegd en worden alle handelingen geregistreerd. In het begin vond ik dit systeem overweldigend vanwege de hoeveelheid informatie en functionaliteiten, maar ik begreep al snel hoe belangrijk het is voor het zorgvuldig beheren van klantrelaties.

👉 Klik hieronder voor de onboardingsdag met mijn medestagiaires

Onboardingsdag

Daarnaast ging ik mee naar mijn eerste klantgesprekken. Tijdens deze gesprekken luisterde ik aandachtig mee, maakte aantekeningen van alles wat ik nog niet begreep en stelde hier na afloop vragen over. De gesprekken gingen onder andere over:

  • estate planning
  • filantropie
  • beleggen
  • vermogensstructuren
  • praktische bancaire zaken

Ook kregen we wekelijks een informatieve dag, waarbij telkens een andere afdeling langskwam om uitleg te geven over haar werkzaamheden en dienstverlening. Denk hierbij aan estate planning, filantropie en beleggen. Hierdoor kreeg ik een goed totaalbeeld van wat ABN AMRO MeesPierson aanbiedt binnen private banking.

De beginperiode stond vooral in het teken van kennismaken met mensen, systemen en processen, en het opnemen van veel theoretische kennis.

Tweede periode

In de tweede periode werd ik steeds vaardiger in het werken met het CRM-systeem. Ik kon zelfstandig de benodigde klantgegevens verzamelen en gebruiken ter voorbereiding van gesprekken voor bankers. Ook begon ik actief mee te denken over wat bankers tijdens gesprekken zouden kunnen bespreken om beter aan te sluiten bij de wensen en behoeften van de klant.

Ik deed onderzoek naar klantwensen en mogelijke oplossingen en werkte deze uit. Deze informatie legde ik voor aan de bankers, waarbij ik gebruikmaakte van visuele ondersteuning, zoals grafieken, om inzichtelijk te maken welke oplossingen het beste bij een klant pasten.

Daarnaast mocht ik het CRM-systeem gebruiken om klanten te koppelen aan specifieke evenementen die goed aansloten bij hun interesses en profiel.

 

Een belangrijk onderdeel van deze periode was het voorbereiden en organiseren van de teamdag van ons team, waaraan ongeveer 40 relatiemanagers en private bankers deelnamen. Ik was betrokken bij het volledige proces: van de voorbereiding tot en met de organisatie op de dag zelf. Dit verliep zeer goed en leverde veel positieve reacties op van collega’s.

Ook liep ik een hele dag mee met de landelijke acquisitiedag. Hierbij kreeg ik inzicht in hoe potentiële klanten worden benaderd, van het eerste contactmoment tot het daadwerkelijk doorvoeren van een nieuwe klant in de systemen. Dit was bijzonder leerzaam voor mijn commerciële en salesvaardigheden.

Daarnaast ging ik mee naar verschillende klantenevenementen. Deze events waren gericht op het versterken van de relatie tussen bankers en hun klanten. Het was interessant om te zien hoe iedere banker op zijn of haar eigen manier met klanten omgaat en hoe belangrijk persoonlijke aandacht is binnen private banking. Ook vond ik het waardevol om zelf met verschillende klanten in contact te komen.

Derde periode

In de derde periode werkte ik grotendeels zelfstandig. Het ging zelfs zo goed dat ik tijdelijk taken van een assistent overnam. Hierdoor kwam ik direct in contact met klanten, onder andere door het beheren van de mailbox. Vragen die ik zelfstandig kon beantwoorden, handelde ik zelf af. Vragen die specifiek voor de banker bedoeld waren, zette ik direct door.

Daarnaast hield ik mij bezig met administratieve taken, zoals het plannen van afspraken. Ik hield de in- en uitstroom van bankers nauwkeurig bij en zorgde ervoor dat dit overzichtelijk bleef. Ik stuurde continu updates naar betrokken collega’s. De benodigde data haalde ik uit verschillende banksystemen, analyseerde deze en koppelde opvallende zaken terug, zodat er kon worden gekeken naar mogelijke verbeteringen of oplossingen.

Ik woonde in deze periode veel klantgesprekken bij, bereidde deze voor en maakte na afloop samenvattingen. Ook kreeg ik de verantwoordelijkheid om een event voor alle intermediairs te organiseren. Hiervoor stelde ik een volledig plan op, verzamelde ik alle intermediairs uit de omgeving, maakte ik de planning en verzorgde ik de uitnodigingen. Dit plan heb ik uiteindelijk ook gepresenteerd aan mijn praktijkbegeleider.

De werkzaamheden verliepen zo goed, zowel intern met collega’s als richting klanten, dat ik aan het einde van mijn stage een contract aangeboden heb gekregen om naast mijn studie terug te komen en te blijven werken met de werkzaamheden die ik inmiddels uitvoerde.